• Persa Planejamento Financeiro

POR QUE VOCÊ DEVERIA CONTRATAR UM PLANEJADOR FINANCEIRO

Atualizado: 14 de fev. de 2021

No artigo anterior vimos o que é um Planejador Financeiro. Esse profissional é um especialista em finanças que trabalha orientando seus clientes a organizar e/ou a reestruturar a sua vida financeira nos seus vários aspectos, tendo em vista seus objetivos, metas e necessidades por meio de planejamento orçamentário completo. 


Em outras palavras, o planejador financeiro pode ajudar quem passa por problemas na hora de organizar as finanças e precisa encontrar um melhor equilíbrio das mesmas. Além disso, ele pode ajudar novos investidores a escolher as melhores aplicações financeiras, com os melhores rendimentos, para que eles possam lucrar mais.


Para o sucesso desta organização (e/ou reestruturação), tanto o perfil comportamental e de risco, bem como os objetivos financeiros do cliente devem sempre ser levados em consideração. 


Outra forma do planejador financeiro atuar é elaborando um planejamento para que o cliente consiga manter o seu padrão de vida atual mesmo depois de se aposentar. Como cada pessoa tem objetivos financeiros diversos, cada cliente vai ter uma necessidade específica. Desta forma, a atuação do profissional em planejamento financeiro pode ser bem ampla. Entretanto, e de forma bem geral, o planejador financeiro oferece os seguintes serviços:


a) Controle das finanças: o planejador ajudará o cliente a melhor compreender a sua realidade financeira, estabelecendo assim um orçamento realista. O planejador financeiro também auxilia na estruturação das melhores estratégias para que o cliente, por exemplo, quite as suas dívidas; acompanhando e monitorando a execução do planejamento e realizando eventuais ajustes, caso seja necessário.


b) Controle dos investimentos: para aqueles que querem investir, mas ainda não conhecem bem os investimentos oferecidos pelo mercado, pode contratar um planejador financeiro que auxiliará a entender melhor sobre os tipos de investimentos que existem e demonstrará como avaliar o perfil de investidor e, assim, poderá tomar decisões mais compatíveis com o seu perfil respeitando o seu grau de tolerância ao risco.


c) Gestão patrimonial: o planejador poderá também assessorar no gerenciamento do patrimônio do cliente, ajudando este a comprar ou vender ativos de acordo com seus objetivos/necessidades.


Assim, podemos concluir que o planejador financeiro é a pessoa que vai realizar uma avaliação bem profunda das suas finanças e ajudar você a investir e a organizar melhor o seu orçamento,  dentre outras funções que veremos nos nossos próximos artigos.



#Planejadorfinanceiro #Controlefinanceiro #Investimentos #Gestaopatrimonial

21 visualizações0 comentário

Posts recentes

Ver tudo