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O QUE É PLANEJAMENTO FINANCEIRO (PESSOAL E FAMILIAR)?

Atualizado: 14 de fev. de 2021

Muita gente me pergunta o que é exatamente um Planejamento Financeiro (pessoal). O que faz um planejador financeiro. E esta pergunta comprova como a carreira de planejador financeiro ainda é recipiente, é muito desconhecida da grande maioria dos brasileiros. Profissão essa muito comum nos EUA e outros países desenvolvidos. 


Podemos começar a entender melhor essa profissão com a definição da própria Planejar: " O planejamento financeiro é o processo de atingir as metas financeiras da vida por meio do gerenciamento adequado dos seus recursos financeiros. Ele ajuda a desenvolver uma visão holística e abrangente de suas finanças, determinando onde você está agora, onde gostaria de estar no futuro e o que deve fazer para alcançar seus objetivos." (https://www.planejar.org.br/planejador-financeiro/)


Ou seja, refere-se a um processo no qual: (i) cada planejamento financeiro é único, singular; pois dependerá de cada caso, de cada pessoa/família; e (ii) para sua elaboração serão apurados e analisados vários aspectos da vida da pessoa (e/ou da sua família), começando pelos dados numéricos e projetos de vida até o comportamento humano (valores e atitudes). 


Assim, verifica-se que o planejamento financeiro é um processo holístico. 


Objetivos e necessidades de cada pessoa mudam no decorrer do seu ciclo de vida e devem ser sempre analisados, reavaliados e monitorados para ajustes que sempre ocorrerão. Assim, verificamos também que o planejamento financeiro é um processo sem fim (sempre contínuo).


A sua finalidade é alcançar, da forma mais eficaz possível, os objetivos/projetos de vida da pessoa e/ou de sua família. É um processo de decisão em que a emoção e a razão estarão sempre envolvidos.


E, por fim, o resultado final do planejamento financeiro é proporcionar paz tanto à pessoa quanto à sua família. Paz na vida para, com a vida financeira melhor planejada, obter melhores decisões na vida como um todo, não apenas no seu aspecto financeiro. 

Quer paz na vida? Comece contratando os serviços de um Planejador Financeiro! 

Nós da Persa Planejamento Financeiro estamos à sua disposição!



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