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O QUE É UMA CLÍNICA FINANCEIRA?

Atualizado: 1 de mar. de 2021

Nos artigos anteriores vimos que o que é Planejamento Financeiro (Pessoal e Familiar), vimos também as razões para se contratar um planejador financeiro, bem como as vantagens de tal contratação e demos também super dicas de investimentos.


Neste artigo trataremos sobre Clínica Financeira.

Mas, o que é isso???


Este serviço surgiu nos Estados Unidos há mais de 25 anos com o nome de “personal financial advisor”. No Brasil este tipo de consultoria existe há pouco tempo, mas temos vasta experiência, tendo atendido diversas pessoas e famílias e tendo ministrado diversos cursos, palestras e workshop.


Trata-se de um serviço [oferecido pela Persa dentro do planejamento financeiro], totalmente personalizado com um especialista em finanças pessoais que discutirá e avaliará a sua situação financeira atual e as particularidades que envolvem a sua vida financeira.


Partindo dos seus sonhos e objetivos de vida, é realizada uma análise das áreas importantes envolvendo dinheiro (desde fluxo de caixa, dívidas, investimentos até planejamento de aposentadoria) que impactam diretamente no caminho para chegar onde deseja.


Esta Clínica Financeira é uma conversa dirigida, com uma metodologia bem estruturada para entender a sua dinâmica financeira, bem com a sua situação atual, nível de conhecimento e educação financeira, relacionamento com o dinheiro, momento de vida e um diagnóstico com os projetos de vida e um futuro prospero.

Não tenha dúvidas de que uma clínica financeira é uma experiência transformadora em sua vida!

Em conjunto com isso, há o trabalho do planejador financeiro que fornece o diagnóstico na clínica financeira e verifica a necessidade de acompanhamento em um planejamento financeiro.

Ao final, você receberá um raio-x em forma de relatório indicando seus pontos fortes e pontos de atenção para tomar as melhores decisões.


É um trabalho que vem sendo utilizado por milhares de pessoas em todo Brasil.

Em essência, é uma consultoria financeira personalizada, que visa revelar os pontos positivos e negativos sobre a conduta com relação ao dinheiro, levando em consideração as características, personalidade, histórico de vida e tudo aquilo que uma pessoa deseja conquistar na vida.


O trabalho do planejador financeiro pode ser comparado ao do médico de família: ela serve para a realização de uma análise qualitativa, identificando o seu comportamento com relação aos seus gastos e a forma como lida com o dinheiro.


A clínica financeira ajuda a família, de um modo geral, direta ou indiretamente, a quebrar o tabu que é falar sobre dinheiro e alinhar objetivos, expectativas, observar vícios de comportamento, de gastos, e, acima de tudo, corrigir os erros.


Sem dúvida alguma, se é necessária ajuda para saber como administrar suas finanças, uma clínica financeira é absolutamente adequada.


Uma de suas grandes tarefas é a racionalização dos gastos, permitir que famílias, e profissionais em geral, tenham um acompanhamento seguro quanto ao enxugamento e controle de suas despesas, pessoais ou empresariais, bem como a eliminação de dívidas.

Propostas de uma clínica: fazer as pessoas enxergarem do melhor modo possível a sua relação com seu dinheiro, otimizando seus recursos. Identificar gastos supérfluos, renegociar dívidas, adequar um orçamento doméstico à sua realidade, e recomendar consultoria em planejamento financeiro no difícil mundo das finanças, dos investimentos.


Não tenha dúvida: é possível administrar melhor e viver em paz com o seu dinheiro. Disciplina, organização, motivação e acompanhamento profissional (neutro, esclarecedor e imparcial) são pontos essenciais para essa mudança de atitude.


Em resumo, a Clínica Financeira é um atendimento individualizado e sigiloso, oferecido pela Persa Planejamento Financeiro a qualquer pessoa, a qualquer família. A Clínica te ajudará na organização de suas finanças e identificar seus pontos positivos e negativos sobre sua conduta com relação ao dinheiro, e tirar dúvidas sobre:

  1. Dívidas;

  2. Mudanças financeiras;

  3. Comportamento e consumismo;

  4. Problemas financeiros familiares;

  5. E muito mais


Faça a experiência! E verá como sua vida financeira será melhor! Nos contate para agendarmos a sua Clínica Financeira!




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